硬核风控——债权融资风控指南

做好风险控制,应对挑战,赢在长远 一本书读懂风控是什么,怎么做

主编:张遂泉

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我国金融业开放程度不断加大,社会信用活动日趋复杂。同时,产业正处于转型升级期,金融、类金融机构以及实体企业都面临着各种风险和挑战。风险控制对于组织来说越来越重要。 《硬核风控》是一本实战风控指南,首先从回款控制、企业信用实力判断、授信额度度量、风控战略等方面,帮助读者了解风控的逻辑、原则、常识,建立起风控的战略思维。接下来,作者详细介绍了在供应链金融领域、信贷领域、科技金融领域如何进行风险控制,手把手传授风控的思路、经验、方法和技能。本书内容全面,不仅涉及信贷、融资租赁等传统业务,也涉及大数据智能金融等前沿业务。 对于风控人员和相关企业的管理者,本书是一本必读书。对于业务经理、法务、信审、资管等岗位的从业者,本书也具有很大的启发作用。对于未来有志于从事金融相关职业的学生,本书有助于学习未来职业生涯中极为重要的一课——如何控制风险。

第一部分风控基础 /
第一章风控核心:回款控制 /
风控的核心是回款控制 /
回款控制的思维逻辑 /
如何做金融产品设计 /
如何理解授信额度和融资额度 /
关注杠杆陷阱 /
金融企业的两大风险 /
闭环控制和信用控制 /
风控客户还是风控项目 /
担保增信 /
融资用途控制的必要性 /
认准还款来源 /
理解金融双赢原则 /
到期前风险管理 /
客户违约情境下的回款控制逻辑 /
第二章企业信用实力判断、授信额度和融资额度测算 /
风控对象是实质第一还款人 /
数据分析技术与大数据建模 /
定量分析和定性分析 /
授信额度测算 /
融资额度测算 /
第三章信用信息 /
信用信息概述 /
信用信息特性 /
三类信用信息的采集 /
业务风控前置 /
对融资资料的几个误解 /
识别真假企业信用信息 /
企业三个关键风险数据的风险点 /
财报全面造假的逻辑分析 /
企业债权融资资料分类 /
个贷信用信息采集 /
企业信用评级 /
融资后期信用信息 /
第四章风控法眼 /
理解金融法律法规 /
金融合法经营常识 /
《担保法》 /
《物权法》 /
《票据法》 /
《民法总则》 /
《公司法》 /
《民事诉讼法》 /
《合同法》 /
《刑法》 /
结语 /
附录:金融相关合同分则 /
第五章风控战略 /
老板的大风控 /
风控技术与风控战略 /
风控的假设前提和风控原则 /
类金融如何定位行业 /
类金融企业的客户在哪里 /
“选择型”风控和客户开发 /
“管理型”风控和客户开发 /
“合作型”风控和客户开发 /
硬件风控思维 /
如何进行风险定价 /
股东的风险偏好怎么定 /
导入第三方助手和数据服务 /
建立理智的增信观念 /
经营可持续性风险控制 /
如何设计KPI绩效考核方案 /
重新定义信用 /
识别和应对债务危机 /
第二部分供应链金融风控 /
第六章保理风控 /
保理与应收账款 /
保理业务模式的演变 /
应收账款融资的“信用利润”原理 /
企业如何进行信用管理 /
保理授信额度和融资额度测算 /
保理风险控制关注点 /
保理融资风控“铁三项” /
保理风控硬伤 /
保理融资中的信用保险 /
商票结算保理 /
保理融资资料采集 /
特别保理业务 /
保理业务流程 /
保理后期监管 /
保理监管和法规支持 /
保理利器 /
第七章融资租赁风控 /
融资租赁对价资产 /
现代融资租赁来源和启示 /
融资租赁跨周期战略风控和“管理型”风控的结合 /
直租和回租 /
融资租赁法律风险 /
租金方案和内部收益率 /
融资租赁还款期限的设计 /
融资租赁的系统风险 /
融资租赁风控硬伤 /
回购担保及其他增信措施 /
回租设备评估方法 /
直租和回租尽调重点 /
融资租赁业务流程 /
融资租赁其他类型 /
后期监管 /
监管与机会 /
顶层设计 /
附录1:担保余值 /
附录2:如何运用Excel设计租金方案 /
第八章供应链金融综合风控 /
供应链金融底层逻辑 /
供应链金融概述 /
供应链金融中的商品特征 /
实体供应链融资服务模式 /
银行供应链融资服务模式 /
供应链金融系统化 /
供应链金融风控要点 /
实体供应链融资流程 /
供应链融资要素量化 /
三种流行的资金解决方案 /
当前供应链金融三大问题 /
国际供应链金融与代理结汇问题 /
第三部分信贷风控 /
第九章房贷风控 /
对价资产的金融属性 /
房屋的生命周期和估值 /
房地产行业分析 /
房贷风控基础 /
相关法律法规 /
房贷种类 /
房产担保增信 /
存在瑕疵的房产 /
房地产投资信托基金 /
房产抵押登记 /
第十章车贷风控 /
车贷市场概况 /
车贷风险和风控方法 /
车贷特征 /
经济和技术贬值风险 /
车贷企业运营风险 /
车贷风控硬伤 /
车贷种类 /
汽车网贷风险 /
汽车估值 /
汽车金融公司 /
第十一章信用贷风控 /
被带偏的信用贷 /
信用到底是什么 /
银行信用贷产品设计 /
如何分析还款意愿和还款能力 /
如何开发个人信用贷 /
信用贷融资资料 /
信用贷风控业态 /
第四部分科技金融风控 /
第十二章互联网金融风控 /
网络技术发展与金融的关系 /
互联网金融特征 /
互金产品场景 /
分散风险 /
互金信贷风控模型搭建基础 /
创建信用评分卡 /
构建反欺诈体系 /
个人隐私保护 /
网络小贷、消费金融和P2P网贷 /
互联网银行 /
如何成为金融数据分析师

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张遂泉

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