中诚信征信实地认证业务全方位辅助决策 助力金融风控全面升级

作为一家在全国首批获得企业征信业务经营备案资质的机构（编号10001），中诚信征信拥有十多年的实地取证、调查、核验经验，服务范围覆盖全国多个省、直辖市、自治区，拥有着具备丰富实地风控尽调经验的实地取证人员，以项目类型为基础建立风控标准，为客户量身制定专属的风控解决方案。

核心优势

· 专业能力：在实地认证、贷前调查、暗访等实地调查项目领域拥有十余年的丰富经验。

· 覆盖能力：利用中诚信集团分支机构资源开拓区域，执行网络辐射全国。

· 时效能力：根据项目需求，客户配合的前提下，最快时效可实现T+1。

· 技术能力：集取证系统、客户端及实地后台系统为一体的全流程监控管理。

值得关注的是，中诚信征信实地认证服务拥有集客户端、取证端、后台管理于一体的实地项目管理系统。不仅能够实现客户的实时委托监控，规避实地调查过程中的操作风险和道德风险，同时在取证管理、报告制作和质检管理等方面加强了执行管理，优化流程，提高服务质量和效率。

目前，中诚信征信实地认证服务，不仅应用于金融贷前调查、合作商合规调查等场景，并广泛应用于互联网平台企业调查以及互联网公益调查中，基于调查、分析，为各种不同的场景提供了专业化、定制化的解决方案，有效地降低了各种欺诈风险，提升风控能力与效率。

1、企业运营实地调查解决方案

应用场景：适用于B2B网络营销等领域，解决企业筛选难、获取经营真实性信息难，实现信息透明与对称、减少双方沟通成本、缩短交易周期，以实现双方共赢。

案例：知名互联网综合服务公司旗下的 B2B 平台，为买卖双方搭建桥梁，帮助企业发布信息、销售产品、促成订单。针对在B2B平台上，会存在企业主体不真实、发布产品信息不真实等网络欺诈问题，中诚信征信为客户提供了企业运营实地调查解决方案。

调查内容：企业资质、经营场所（办公室、厂房、仓库）、产品、生产库存、质量管理、销售运营、售后服务。

2、企业贷前实地调查解决方案

应用场景：适用于信贷、融资租赁、保理等领域，识别欺诈客户风险、偿还债务能力及偿还意愿。

案例一：某金融公司合作渠道包装申贷企业，在贷前临时租赁办公场所，审批放款后搬离现场，给贷后还款带来极大风险，中诚信征信为客户提供了企业贷前实地调查解决方案。

调查内容：企业资质、经营场所（办公室、厂房、仓库）、产品、生产库存、财务数据、固定资产等。

案例二：某金融公司旗下推出的房产抵押贷款产品，借款人申请贷款用于公司扩大经营。借款人提供各项资料齐全，收入稳定、资质良好，但下户现场，出现可疑人员，外访人员通过细致入微的观察，并进行合情合理的分析论证，确认到借款人真实借款用途为偿还高利贷。

调查内容：身份证、户口簿、婚姻状况、个人征信查询授权书、房产、车产等。

3、背调评估

应用场景：适用于金融机构合作商户、企业品牌代理商、经销商合规调查，识别违规、欺诈、商业贿赂等风险。

案例：某教育分期服务平台，面向参加指定机构指定课程培训学习的人群，提供支付全部或部分培训费用的无抵押无担保的信用借款服务，其合作的某教育机构伙培训学员骗贷、多贷等违规操作。

调查内容：实地经营真实性、现场运营状况、现场员工状况等。

中诚信征信通过实地考察、现场取证、现场评估、现场访谈、相关政府部门核验等方式进行调查采集工作，打造实地认证风控服务，为不同场景提供了完整的解决方案，协助客户处理各种实地调查项目，确保呈送真实、有效、合规信息，规避各种虚假失实的商业欺诈，致力为客户提供风控服务辅助决策。

中诚信征信实地认证开启金融风控服务2.0时代

在覆盖全国线下资源网络基础上，中诚信征信配备专业优质的实地认证团队，自主研发了“CCX实地调查助手”，不仅实现实时回传取证现场采集的文字、图片、地理位置等信息，多方位保障呈送真实、有效、合规信息，规避各种虚假失实的商业欺诈，同时有效防范道德风险，致力为客户提供专业、高品质的服务，开启实地认证服务2.0时代。

CCX实地调查助手，是一款面向实地调查业务场景的信息采集工具，致力于帮助客户提高调查效率、降低调查成本，防范道德风险与欺诈风险，适用于各类型贷前调查、贷中巡查、货后催收、实地尽职调查、合作伙伴核查等实地调查业务场景。

该产品具有独特的四大功能：

·功能一：定制模板配置，满足不同场景需求

·功能二：便捷信息采集，提高实地取证效率

·功能三：实时数据传输，有效防范道德风险

·功能四：智能数据归档，高效管理有效评估

CCX实地调查助手基于中诚信征信核心优势与丰富经验，向客户呈现安全合规、高效便捷、高可用的智能化实地调查技术解决方案。

1、安全合规

基于Paas（Platform as a service）模式，采用docker化部署至中诚信征信私有云，并对底层敏感数据进行最小化利用，采用SHA1加密算法，为客户数据保驾护航。

2、高效便捷

提供便捷的移动端操作终端，操作便捷，简单高效的完成取证，拍照等一系列实地认证任务。

提供功能强大，丰富的统一后台作业系统，对实地认证数据进行多个维度统计，分析，以及现场认证操作员的行为监控。

3、高可用

采用私有云原生集群部署微服务模式，使得基础设施具备可弹性扩展，并基于自动化技术构建，系统具备高容错性、易管理，以及通过集群反向代理服务器实现负载均衡，以及大数据消息框架kafka对高并发，大流量操作进行削峰填谷，为系统的高可用性提供了强有力的保障。

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