首个区域城商行千亿平台诞生，这家银行宣布供应链金融投放规模突破1000亿元！

万联网 , 供应链金融智库 , 2023-11-22 , 浏览:5144

供应链金融是金融支持实体、稳定产业链供应链的重要抓手。

近年来，日照银行积极贯彻国家加快推进产业链供应链数字化、提升供应链韧性和安全水平有关要求，聚焦深耕省市重点产业链、特色产业集群，深化信息协同效应和科技赋能，创新发展数字供应链金融。

作为业内供应链金融领域创新实践的先行者，日照银行近日宣布其供应链金融投放规模突破1000亿元，成为首个地方城商行供应链金融投放量突破千亿的商业银行。而按供应链金融/资产规模的占比来看，日照银行或也是国内供应链金融领域规模最大的商业银行之一。

日照银行供应链金融服务企业采购、经营、物流、仓储和销售等全产业链条，产品涵盖应收、预付、存货三大类，为核心企业，链属上下游供应商、经销商提供便捷支付、线上融资等服务，多元化产品满足客户综合金融需求。日照银行的“黄海之链”供应链金融服务平台，聚焦地方特色产业链供应链的行业和场景，充分利用数据和科技，整合各方资源，做出了特色和成绩，也给同业数智化转型及供应链金融高质量发展提供了宝贵经验。

数据显示，自2021年8月“黄海之链”平台上线以来，搭建起“股权、产权、债权、货权、碳权、数权”六权一体池化产品体系，落地全国首单供票质押融资、全国首例电子仓单质押权利登记等20余项供应链“首创”业务，累计为产业链上5597家企业，投放供应链融资达1011.8亿元，覆盖港口、钢铁、农业、能化、汽车、医药、建筑等十余个行业，实现产业数字化与金融数字化深度融合，畅通经济“毛细血管”，激活市场“神经末梢”，服务实体经济、涉外经济和普惠金融高质量发展。

日照银行数字供应链金融探索与实践

以云计算、大数据、区块链、物联网、5G、人工智能、工业互联网平台等为代表的数字技术，一方面与产业深度融合，带来丰富的客户数据、产业数据、交易数据，另一方面转化为金融科技，在线上服务、资产穿透、数字风控等方面为供应链金融带来蜕变。

面对发展机遇，日照银行加强金融科技应用，强化数字服务能力，转变风控理念，打造使用便捷、资产透明、还款来源清晰的数字供应链金融体系。

2021年8月，日照银行上线了“黄海之链”供应链金融平台，平台融和科技、绿色、普惠和数字金融等B端综合化金融资源，提供全流程线上化高效服务；平台聚焦供应链全链条，搭建了完善的供应链金融产品体系和线上线下融和的服务渠道，涵盖应收类、预付类、存货类三大主流模式，及在公开市场直接融资的供应链资产证券化（ABS）产品，将金融服务嵌入产业链采购、经营、生产、物流、仓储、销售等各环节，帮助企业盘活国内国际两个市场，助力内外贸协同发展。

1、系列行业解决方案

围绕企业“股权、产权、债权、货权、碳权、数权” 六权资产，构建“621”数字供应链金融服务体系，应用前沿科技，将数字科技成果与实体经济场景有机结合，推出“沿黄经济临港化、应收账款票据化、港产城融一体化、产业资产数字化、链端节点融合化、集中代采线上化”等一系列供应链金融行业解决方案。

2、线上化服务平台

打造数智化“黄海之链”供应链金融服务平台，融合科技金融、数字金融、普惠金融、绿色金融等b端综合化金融资源，提供全流程线上化高效服务。

3、全链条延伸服务

搭建了完善的供应链金融产品体系和线上线下融合的服务渠道，涵盖应收类、预付类、存货类三大主流模式，及在公开市场直接融资的供应链资产证券化产品，将金融服务嵌入产业链采购、经营、生产、物流、仓储、销售等各环节，帮助企业盘活国内国际两个市场，助力内外贸协同发展。

4、产业生态场景丰富

基于“黄海之链”供应链金融服务平台，日照银行运用“产业+数字+金融”模式，多渠道接入、多场景输出。融入港口生态，通过提单、仓单、运单“三单”转换，串接海港、内河港、保税区、厂区、园区和铁路沿线站台等港口物流体系关键节点，推出大宗商品铁矿石、原油、大豆、煤炭等电子仓单融资“橙仓通”；通过“橙信”+数字技术，解决建筑行业核心企业确真不确权难题，打造集中采购场景“橙筑通”；针对商贸物流行业交易频次高、周转快特点，推出特色场景“商链通”，破解小微企业用款频、融资难、成本高的痛点。

5、全流程数字风控

通过区块链、物联网、人工智能、大数据等技术对生产、仓储、物流、交易等环节数字化穿透，实时、透明、多维交叉校核，建立数字信用、交易信任，推动“主体信用”向“交易信用”“物的信用”升级转型。