融资性贸易业务：国企供应链公司高管需警惕的10大罪名！

前言

"你知道吗？昨天还在办公室签合同的李总，今天就因融资性贸易被带走了..."

这几年，融资性贸易一直是监管的重点。上头文件年年发，巡查组月月查，可翻遍司法条文，愣是找不到"融资性贸易"的明确定义。现在行业里流传着黑色幽默：干供应链三年没被约谈过，都不好意思说自己是老江湖。

我们也见过太多魔幻现实：同一笔托盘业务，在A省算创新服务，到B市就成了"虚增营收"；帮民企周转的过桥融资，转眼变成"套取信贷资金"；就连正常的货物监管，都可能被扣上"共同诈骗"的帽子。更可怕的是，很多同行直到被立案调查，才知道自己踩了哪条红线。

因此，今天小万特整理了这份"融资性贸易业务：国企供应链公司高管需警惕的10大罪名"。这里不是教大家钻空子，而是给在钢丝上行走的队友们画个安全区。这些用真金白银换来的教训，既有栽在合同条款里的"隐蔽条款坑"，也有藏在物流单据里的"证据链雷"，还有业务员自己都没意识到的"主观故意陷阱"。看完这篇文章，至少能看清脚下是沼泽还是硬地——避开这些雷区，咱们才能安心搞事业，不再当"背锅侠"。

一、国有企业人员滥用职权罪

（一）罪名核心：为了完成业绩指标，明知违规仍开展“空转贸易”“自买自卖”等虚假业务，导致国有资产重大损失。

（二）真实案例：某国有物流公司高管胡某明，为虚增业绩，违规开展保兑仓融资贸易，造成近3000万元国有资产无法追回，被判3年半有期徒刑。

（三）风险点：领导一句话就盖章放款？别以为“为公司好”就可以免责。

二、国有企业人员失职罪

（一）罪名核心：因疏忽大意或盲目信任，未核实贸易真实性，导致巨额损失。

（二）真实案例：某国企三位高管审批玉米贸易时“走过场”，未调研上下游企业资质，直接提供8亿元资金担保，结果被骗得血本无归，三人均被判失职罪。

（三）风险点：开会不反对、签字不把关？这就是躺枪的代价。

三、国有企业签订履行合同失职被骗罪

（一）罪名核心：合同审查形同虚设，被骗子钻了空子。

（二）真实案例：某国企总经理钱某，在无真实货物交易的情况下，擅自代购聚氯乙烯，支付3240万元后对方跑路，最终被认定构成此罪。

（三）风险点：连对方仓库都没去过就敢打款？钱没了，责任也甩不掉。

四、国有企业非法经营罪

（一）罪名核心：以贸易为名行放贷之实，涉嫌扰乱金融秩序。

（二）法律依据：若企业2年内向不特定对象放贷10次以上，可能被认定为非法经营罪，最高判15年。

（三）风险点：表面上做贸易，实际赚利息差？小心法院直接判你是地下钱庄。

五、国有企业人员受贿罪/行贿罪

（一）罪名核心：为促成虚假贸易，收受回扣或送礼打点关系。

（二）真实案例：某国企供应链高管在融资性贸易中收受民企“通道费”200万元，最终因受贿罪入狱。

（三）风险点：“好处费”拿得爽？监狱大门开得更快。

六、国有企业虚开增值税专用发票罪

（一）罪名核心：虚构贸易背景开发票，即便照章纳税也违法。

（二）真实案例：某国企与关联公司“走单不走货”，虚开增值税发票超亿元，负责人被判刑10年。

（三）风险点：发票流、资金流、货物流“三流不合一”？税务局和公安分分钟找上门。

七、国有企业合同诈骗罪

（一）罪名核心：虚构贸易骗国企垫资，钱到手就跑路。

（二）真实案例：民企老板王某伪造货权凭证，骗取某国企3000万元采购款后潜逃，最终被以合同诈骗罪追责。

（三）风险点：合同签得再漂亮，货权没控制=白送钱。

八、国有企业人员贪污罪

（一）罪名核心：借融资性贸易套取资金，中饱私囊。

（二）真实案例：某燃料公司高管徐某，在改制中虚报负债、转移国有资产，贪污罪成立，被判重刑。

（三）风险点：把国企当自家小金库？牢饭可比分红难吃。

九、国有企业人员挪用公款罪

（一）罪名核心：挪用贸易资金炒股、买房等个人用途。

（二）法律依据：挪用公款超3个月未还或用于营利，即可入罪。

（三）风险点：以为“暂时借用”没问题？账目一查，百口莫辩。

十、私分国有资产罪

（一）罪名核心：通过虚假贸易套现，集体私分国有资产。

（二）真实案例：某国企管理层将融资性贸易利润以奖金形式私分，被认定为私分国有资产罪。

（三）风险点：钱进了员工口袋，锅却要自己背。

十一、血的教训：为啥国企必须远离融资性贸易？

（一）政策高压线：国资委“十不准”明确禁止融资性贸易，违者一律追责。

（二）法律零容忍：一旦造成损失，轻则丢饭碗，重则吃牢饭。

（三）风险不可控：货权不掌握、资金被挪用、上下游“唱双簧”，国企永远是最后买单的冤大头。

十二、如何构建全面风险管理体系？

（一）扎紧内控篱笆：1.业务审批必须“三流合一”（合同、货权、资金），少一环都不放款。2.定期排查存量业务，发现“平进平出”“回购贸易”等异常模式立即叫停。

（二） 强化合规培训：定期聘请外部专家老师/参与第三方合规与风险管理专题培训，强化国企员工的全员风控与合规意识，让国企员工明白：完成指标≠违规操作，保住饭碗比短期业绩更重要。（如需合规体检/相关培训，可联系李老师19168536275）

（三）动态监控预警：借助AI、大模型等科技工具，用大数据追踪贸易链条，发现“关联交易、资金闭环”等红灯信号时，及时报警反馈。

结语：别让“业绩冲动”毁掉职业生涯

融资性贸易看似是“捷径”，实则是深渊。国企供应链公司务必牢记：不做假贸易：账面再好看，也抵不过一纸判决书。不赚黑心钱：合规经营才是长久之道。不背他人锅：上下游的“完美方案”，可能是为你量身定做的陷阱。牢记守住底线，方能行稳致远。

而为帮助国企供应链公司构筑合规与全面风控体系，万联网拟定于2月27-28日在河南郑州举办第三期国企供应链贸易全面风控与主责主业发展实操课，邀请3位有丰富实战经验的专家老师——全面风险管理专家&原世界500强集团首席风控官张老师、国内资深产业互联网专家&原东煤交易总裁黄老师、供应链风控实战专业律师&原怡亚通/商贸通风控总监张老师。

课上，3位专家老师将重点围绕：规避融资性贸易问题、货物直发/原地货转与合规问题、全员风控与全面风险管理体系建设问题、集团型国企管控供应链子公司问题、业务与风控团队打架问题、事前事中事后全流程关键实务问题、穿越大宗周期寻求新增长（价格模型/新品类/新模式）问题、国企重新划定并深耕主责主业问题等展开授课，并通过深度解析10大案例+若干小案例，配套系列风控实用工具模板，以答疑+研讨形式，帮助国企供应链公司以风控的强化突破业绩、合规、风险的“不可能三角困局”。

这堂课曾有七百多家国企、千余位高层精英报名参训，如：湖北联投、湖北交投、湖北商贸、湖北长捷、湖北宏泰、延长石油、正信集团、河南铁投、中国航油集团、山东民生资源集团、武汉金控、厦门信达、厦门海峡、厦门港口、湖南建投、兴港集团、陕西文投、江西蓝投、丰城金控、廊坊国投、鹤壁绿康、国创鹤壁、深圳港、新星丝路通、卓尔智联、广西再生资源、辽宁成大、新疆天富、广东合捷、北京京粮、长如贸易、四川联程资产、瓯江口产业集团、江西江冷、河南中豫、大河国际、钰翔集团、东伊实业、连云港投资、山东海洋投资、鲁担产融、山东富源、苏海集团、兴瑞实业集团、九龙江集团、两光一车、国展实业、黔北天然气、北京佳之兴、山东惠沂通、贵沃粮油、广东精益、中安供应链...

同时，这不仅是一堂供应链公司各部门的全面风控实操课，更是一场供应链业务交流会，非常欢迎各地方国企及其子公司组团报名参训。因为风控必须遵循“全员风控”的原则，风控不是风控部门一家的事儿，欢迎集团一把手带着风控总、业务总、物流运营总、经营管理总、财务总、法务总、人力总、IT总一起参训。

报名联系：李老师19168536275